Qu'est-ce que la Travel Rule ?
La Travel Rule est une exigence réglementaire visant à renforcer la transparence et à prévenir le blanchiment d'argent ainsi que le financement du terrorisme dans l'industrie des cryptomonnaies. Elle oblige les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) et/ou les fournisseurs de services d'actifs cryptographiques (CASP) à partager des informations spécifiques sur l'expéditeur et le bénéficiaire des transactions en actifs cryptographiques lors des transferts entre VASP/CASP. Cela garantit la conformité aux normes mondiales de lutte contre le blanchiment d'argent (AML).
Dans quels cas les actifs cryptographiques peuvent-ils être envoyés après la mise en œuvre de la Travel Rule ?
Pour se conformer à la Travel Rule de l’UE, les actifs cryptographiques ne peuvent être envoyés qu’à certaines plateformes d’échange. Notre entreprise utilise Notabene pour partager en toute sécurité les détails requis des transactions avec les plateformes éligibles.
De plus, les transferts vers des portefeuilles auto-hébergés sont autorisés, mais les clients peuvent être amenés à vérifier la propriété de leur portefeuille avant de finaliser la transaction.
Nous envisageons d'étendre les solutions Travel Rule que nous utilisons afin d'améliorer la commodité des clients, en fonction de l’évolution des autres plateformes d’échange d’actifs cryptographiques. Cela signifie que nos méthodes de gestion des demandes de réception et d'envoi d'actifs cryptographiques peuvent être amenées à évoluer.
Que dois-je faire si je ne connais pas les informations du destinataire ?
- Lors de l'envoi vers votre propre compte ou portefeuille : Sélectionnez "Moi" comme "Propriétaire de l'adresse" dans les informations de destination.
- Lors de l'envoi vers le compte ou le portefeuille de quelqu'un d'autre : Sélectionnez "Pas moi" comme "Propriétaire de l'adresse" dans les informations de destination. Veuillez demander les informations nécessaires au titulaire du compte ou du portefeuille.
Quel est le pays (région/ville) de destination ?
Il s'agit du pays ou de la région où se trouve la plateforme d'échange (finale) de destination. Si vous ne connaissez pas le pays de destination, veuillez contacter la plateforme d’échange concernée pour obtenir des précisions.
Que se passe-t-il lorsque je reçois des cryptomonnaies ?
Lors de la réception d’actifs cryptographiques sur nos services, nous examinerons les informations relatives à la transaction. Nous pourrons vous contacter par e-mail si nous avons besoin d’informations supplémentaires pour nous conformer aux nouvelles réglementations.
Les confirmations mentionnées ci-dessus peuvent prendre du temps, veillez donc à prévoir un délai suffisant pour chaque réception. Des réponses rapides à nos communications peuvent également nous aider à traiter les dépôts plus rapidement.
Nos solutions Travel Rule sont destinées à évoluer afin d’améliorer l'expérience client et d'intégrer d'autres actifs cryptographiques et plateformes d'échange. Cela signifie que nos méthodes de gestion des demandes de transactions en actifs cryptographiques peuvent être amenées à changer.